Какво е Stablecoin? - Време за четене: около 6 минути
Стабилната монета е форма на криптовалута, която е предназначена да преодолее пропастта между нестабилните традиционни криптовалути като биткойн и по-стабилни активи от реалния свят, като фиатни валути. Стабилната монета се счита за базирана на блокчейн версия на фиатни валути (подкрепени от правителството валути в реалния свят) и поради това разновидността, деноминирана в щатски долари, често се нарича „цифрови долари“.
💡TLDR TLDR: По същество стабилните монети представляват клас активи, който съчетава част от двата свята - програмируемостта, сигурността и бързината на криптовалутите и непроменливата стабилна цена на фиатните валути. |
В това статия | ＞ Защо да използвате Stablecoin? |
______________________________________________
с таблични монети
Blockchain продължава да променя глобалната икономика с потенциала си да даде възможност за децентрализирано бъдеще, което е лишено от посредници или всякаква форма на посредници. В резултат на това значението и значението на криптовалутите нарастват през последното десетилетие, особено с развитието на свързаните с индустрията концепции като децентрализирано финансиране (или DeFi) – нововъзникващите и напълно автоматизирани финансови услуги, развиващи се върху блокчейн технологията.
Те обаче продължават да се колебаят в стойността си. Докато флуктуацията – променящите се стойности на криптовалутите с течение на времето – показва възможност за инвестиция за някои, тя предвещава риск за други обществени потребители.
Стабилните монети играят основна роля в намаляването на този свързан риск, като помагат на потребителите да паркират капитала си в активи със стабилна стойност за по-дълги периоди. Използването на стабилни монети също така разширява достъпа до приобщаващи финансови услуги, заедно с нови случаи на употреба, като парични пазари и натрупване на доходност или лихва.
Блокчейн, някога сравнително зараждаща се технология, има потенциала да наруши почти всеки голям глобален сектор - въз основа на основните свойства на истината, доверието и свободата - което прави стабилните монети още по-подходящи за захранване на възникващия децентрализиран интернет и неговото бъдеще.
За разлика от други криптовалути обаче, стабилните монети се контролират от централизирани организации, което по своята същност ги прави податливи на регулаторен надзор.
______________________________________________
Защо да използвате Stablecoin?
Стабилните монети служат за няколко полезни цели, които най-вече зависят от предпоставката им да бъдат устойчиви на волатилност и да поддържат стабилна стойност, предимно на основна фиксирана стойност. Те включват следното:
Като разменно средство
Поради това, че са обвързани със стабилен актив, те са идеални като трансгранично средство за размяна. Стабилните монети осигуряват крипто-фиат релса за всички транзакционни страни в търговска сделка с допълнителното удобство за приемане и задържане на този клас активи за настоящи и бъдещи употреби.
- Съхраняване на стойност
Всички колебания, засягащи стабилните монети, са склонни да попадат в тесен диапазон и следователно са предвидими. Това представлява основната им употреба като запас от стойност поради присъщата способност да поддържат основната си стойност, което ги прави особено полезни за нестабилни, предразположени към инфлация икономики или където гражданите са били ограничени да използват чуждестранни валути. Следователно стабилните монети служат като хедж активи за запазване на богатството. В крипто пространството потребителите могат да паркират своите променливи активи в стабилни монети, особено в период на низходяща тенденция на пазарните цени (мечи пазар).
- Вход и HODL
Крипто търговците използват стабилни монети, за да купуват други криптовалути на платформи за търговия като борси, където не предлагат търговски двойки с фиатна валута. Търговец, който иска да влезе и излезе от инвестиции в криптовалута, може просто да се обърне към стабилни монети, за да избегне справянето с множество трансфери и комбинирани такси за търговия.
- Плащания в реалния живот (IRL).
Във време, когато стабилните монети започнаха да печелят интереса на мнозина по света, включително правителства, които обмислят да ги добавят към себе си като приемлив метод на плащане, те се открояват като по-добър избор за мнозинството за използване за целите на плащане и бизнес сделки.
______________________________________________
Кои са основните видове стабилни монети?
Стабилните монети се предлагат в голямо разнообразие, тъй като се въвеждат все по-нови механизми за намиране на ефективен механизъм за фиксиране. Някои от тези примери се характеризират с продължителен успех, докато други се сринаха и изгоряха по грандиозен начин.
Обвързани с Fiat (предимно USD)
Това са стабилни монети, които са обезпечени с фиатна валута като щатския долар. В тази категория фиатната валута, която подкрепя стейбълкойна на база 1:1, ще остане актив извън веригата - по никакъв начин не е свързан с друга традиционна криптовалута - подкрепена от резерв и емитирана от централизирана институция.
Симбиотичната връзка между обвързан с фиат стейбълкойн и валутата, която го подкрепя, изисква количеството на стейбълкойн токена в обращение да бъде в тандем с количеството фиат в резерв — или в брой, или в парични еквиваленти. Най-големите и най-известните стабилни монети в тази категория са USDT и USDC.
Крипто обезпечение
За разлика от обвързаните с фиат стабилни монети, базираните на крипто обезпечение стабилни монети са тези, подкрепени от традиционни криптовалути, следователно децентрализирани във всички форми и отворени за разпределение на риска. За да издържат на колебания, които биха могли да възникнат от тяхната зависимост от криптовалути и присъщата им волатилност, стабилните монети, базирани на крипто обезпечение, обикновено са свръхобезпечени, т.е. стойността на основното обезпечение трябва да надвишава стойността на съответния стейбълкойн токен в обращение.
Това е, за да се гарантира, че те поддържат своята обвързаност и също така осигурява предпазна мрежа за потребителите, публикуващи обезпечение, дори в лицето на нестабилността на пазара, тъй като тя засяга базовите криптовалути.
Добър пример в тази категория стабилни монети е DAI на MakerDAO, който в момента е подкрепен и стабилен срещу етер (ETH) при минимум 150% коефициент на обезпечение.
Алгоритмичен (UST)
Обвързана със стойността на актив от реалния свят, но не и подкрепена от нея, тази категория стабилни монети зависи от алгоритми във веригата, за да поддържа цените си стабилни. Алгоритъмът позволява на стейбълкойна да поддържа постоянна стойност и обикновено свързва две монети - самия стейбълкойн и свързан токен, който подкрепя стейбълкойна.
Обикновено недостатъчно обезпечени без конкретни резерви, подкрепящи техните стойности, алгоритмичните стабилни монети са програмирани да бъдат инструктирани от специализирани алгоритми (или интелигентни договори), които управляват предлагането на циркулиращи токени в съответствие с пазарното търсене.
Алго конюшните също се предлагат в множество разновидности:
Сеньоражен модел
Най-известният модел, използван от algo stablecoin, е този, който включва фиксиран лихвен процент, обикновено 1:1, и разчита на арбитраж, за да поддържа своята фиксирана стойност. Ако едната страна на курса падне под 1, търговецът може просто да изкупи оценения актив за амортизирания актив и да прибере печалбата.
Въпреки че този модел потенциално може да бъде устойчив по време на етапите на растеж на пазара, смъртоносната спирала на UST след неговото премахване постави под въпрос жизнеспособността на този модел.
Алгоритмите коригират броя на своите циркулиращи токени, тъй като пазарната цена на фиатната валута, която проследяват, падне под или се повиши над действителната й цена.
Пребазиране/намаляване на модела
Токените за пребазиране (известни също като еластични токени) са форма на алгоритмични стабилни монети, които контролират предлагането на монета, за да поддържат нейната стойност.
Те обикновено са привързани към друг актив, но или ще изсекат нови токени (rebase) или ще изгорят съществуващи токени (debase) - според движението на цената на стейбълкойна - за да запазят стойността си, когато цената на стейбълкойна се покачи над или под действителната му стойност . Токените за пребазиране са силно нестабилни поради колебания в цените. Предлагането им не е ограничено.
Един от първите токени за пребазиране беше Ampleforth, който първоначално беше наречен Fragments и включва ежедневно пребазиране, което се задейства, когато целевата цена е по-ниска от курса на оракул. Обратно, понижаването би изгорило токени, когато целевата цена надхвърли тази на курса на оракул.
Друг скорошен токен за пребазиране е USDD, който е обвързан с USD и твърди, че е първият свръхобезпечен децентрализиран стейбълкойн, базиран на своите BTC, USDT и TRX резерви.
Фракциониран
Пример за фракционизиран алго стейбълкойн е Титан, който доведе до смъртоносна спирала , както и фракционният алгоритмичен стейбълкойн с отворен код, FRAX.
Най-често използваните стабилни монети:
______________________________________________
Как да закупите стабилни монети на ProBit Global
1) Потребителите на ProBit Global могат да купуват USDT, USDC и DAI с помощта на кредитна карта чрез достъп до фиатната рампа , която в момента поддържа над 40 фиатни валути.
2) Стабилните монети също могат да бъдат закупени на борсата чрез поставяне на лимитирана поръчка .
