DCA : Utiliser des bots pour investir dans la crypto pendant que vous dormez - Temps de lecture : environ 4 minutes

"Le temps sur le marché bat le timing du marché." Tout investisseur ou commerçant digne de ce nom a, à un moment donné, probablement entendu cette citation. Ce proverbe est particulièrement vrai sur les marchés très volatils de la cryptographie, les prix des jetons étant sujets à de fortes fluctuations. Quels sont les meilleurs moyens d'affronter les tempêtes et de s'en sortir, pourriez-vous vous demander ?

La construction d'un portefeuille crypto implique plus que le simple suivi des marchés et l'achat de jetons au hasard. En ce qui concerne les stratégies d'investissement ou de négociation, la moyenne d'achat (ou DCA en abrégé) offre aux investisseurs un moyen stable de constituer un portefeuille.

Dans cet article, nous discuterons de ce qu'implique la moyenne des coûts en dollars, pourquoi vous voudriez considérer le DCA plutôt que l'achat forfaitaire et comment vous pouvez automatiser la moyenne des coûts en dollars avec un bot DCA.

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Qu'est-ce que le DCA ?

La moyenne d'achat, ou DCA, est une stratégie d'investissement populaire qui implique l'achat récurrent d'un actif sur un intervalle fixe. Cet intervalle peut aller d'une heure à une fois par mois, et contraste avec l'achat forfaitaire, où un investisseur achète une grosse somme d'un actif à la fois. Avec DCA, il est rarement nécessaire de cibler des moments d'achat spécifiques ; les achats peuvent être exécutés de manière cohérente, étalés sur une période prédéterminée.

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Pourquoi le DCA est-il préférable à l'achat forfaitaire ?

Le principal avantage du DCA est qu'il atténue l'impact des fluctuations de prix sur le prix d'achat moyen d'un jeton, permettant des rendements d'actifs plus favorables à long terme. Le principe clé qui fait de DCA une stratégie d'investissement privilégiée repose sur la volatilité du marché et les prix d'achat moyens inférieurs dont vous pouvez bénéficier si vous investissez sur la durée.

Il existe également d'autres avantages, tels que la promotion d'une approche disciplinée en matière d'investissement. L'achat d'actifs mensuel ou hebdomadaire peut créer l'habitude de mettre régulièrement de côté des capitaux spécifiquement à des fins d'investissement. De plus, cela supprime la tentation d'essayer de chronométrer le marché ou d'acheter en fonction du sentiment dominant du marché, qui est souvent motivé par l'émotion. En investissant régulièrement sur une longue période, les investisseurs peuvent potentiellement bénéficier de rendements composés et d'achats périodiques par sommes fixes.

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La moyenne d'achat en dollars dans la pratique

Supposons que vous disposiez de 10 000 $ et que vous décidiez d'investir 2 000 $ à la fin de chaque mois pendant cinq mois.

Si les prix au moment de chaque entrée étaient de 10 $, 11 $, 7 $, 9 $ et 8 $, le prix moyen des pièces serait le coût moyen d'entrée à 9 $.

Si vous aviez investi la somme forfaitaire de 10 000 $ au début du terme, vous auriez payé 10 $ par pièce (10 % de plus que le résultat DCA de 9 $).

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Pourquoi automatiser l'achat de DCA avec un bot ?

L'achat automatisé de DCA offre des avantages significatifs par rapport à l'achat manuel de DCA, tels que :

• Cohérence

En automatisant le processus DCA avec un bot, les investisseurs peuvent s'assurer qu'ils ne manquent jamais une opportunité d'achat planifiée. Cela aide à établir une stratégie d'investissement cohérente qui, à son tour, peut conduire à des rendements composés au fil du temps.

• Erreur humaine réduite

Lorsque les investisseurs effectuent des investissements manuels, il existe un risque d'erreur humaine, comme oublier d'effectuer un investissement ou investir un montant incorrect. L'automatisation du processus DCA avec un bot élimine ce risque d'erreur humaine.

• Paramètres personnalisables

Les bots DCA sont souvent livrés avec des paramètres personnalisables qui peuvent être adaptés aux objectifs et préférences d'investissement spécifiques d'un investisseur. Cela permet aux investisseurs de choisir la crypto-monnaie dans laquelle ils souhaitent investir, la fréquence des investissements, le montant à investir, etc.

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Comment automatiser l'achat de DCA avec un bot

Le moyen le plus simple de vous assurer de ne jamais manquer un achat DCA est d'utiliser un bot pour exécuter vos commandes à votre place. ProBit Global en fait un jeu d'enfant avec Deltabadger, l'un des robots de calcul de la moyenne des coûts en dollars les plus avancés du marché.

À l'aide d'un bot DCA, n'importe qui peut configurer des stratégies d'achat automatisées horaires, hebdomadaires ou mensuelles pour la plupart des jetons cotés en bourse. Les robots DCA utilisent des API d'échange, avec des guides de configuration détaillés pour vous guider tout au long du processus. Ces API sont limitées dans les autorisations qu'elles accordent au bot, bien qu'il soit toujours intéressant de noter que les échanges ne sont pas responsables de l'utilisation de la plate-forme et des pertes financières qui en résultent, le cas échéant. Il est toujours préférable de faire vos propres recherches sur les fonctionnalités de sécurité de tout bot crypto et sur sa réputation en tant qu'entreprise avant de les installer.

L'option d'intervalle intelligent sur Deltabadger peut demander au bot de passer toutes les commandes en fonction de la taille minimale de commande autorisée, en donnant essentiellement la priorité à l'exécution des commandes à l'attribution minimale par opposition au délai. C'est-à-dire qu'il exécute toujours la plus petite commande autorisée par l'échange mais modifie le temps entre les transactions afin que vous puissiez acheter selon le ratio que vous souhaitez.

En utilisant l'option d'ordre limité, les bots DCA peuvent être programmés pour passer des ordres à un % spécifié en dessous ou au-dessus du prix pour un achat automatisé bas, vente haut qui peut également être stratégiquement placé pour compenser les frais de transaction et les écarts de marché.

Bien que les robots aient des avantages évidents, ils ne doivent pas être considérés comme un moyen de maximiser les profits. Ils devraient plutôt être utilisés dans le cadre d'une stratégie d'investissement à long terme pour éliminer tout achat de panique ou toute tentative de chronométrer le marché. Alors que les fluctuations de prix sur les marchés de la cryptographie peuvent abonder, vous pouvez être tranquille en sachant qu'une approche lente et régulière vous rapportera de petits gains qui peuvent facilement s'accumuler au fil du temps.

Suivez ce guide pour configurer votre propre bot Deltabadger DCA sur ProBit Global.

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Conclusion

Dans l'ensemble, la moyenne des coûts en dollars est une approche éprouvée qui fonctionne bien pour les nouveaux investisseurs et les traders chevronnés, atténuant les risques liés à la tentative de chronométrer un point d'entrée dans un marché volatil. L'utilisation d'un bot comme Deltabadger pour automatiser l'achat de DCA simplifie encore le processus, faisant de l'investissement dans la cryptographie une expérience efficace et agréable. En réduisant le risque d'erreur humaine et en fournissant des informations précieuses sur les tendances du marché, les bots peuvent aider les investisseurs à prendre de meilleures décisions d'investissement et à atteindre leurs objectifs d'investissement. Essayez-le par vous-même aujourd'hui.