DCA: Sử dụng bot để đầu tư vào tiền điện tử khi bạn ngủ - Thời gian đọc: khoảng 4 phút
“Thời gian trên thị trường đánh bại thời gian của thị trường.” Bất kỳ nhà đầu tư hoặc thương nhân nào đáng tin cậy, tại một số thời điểm, có thể đã nghe câu nói này. Câu tục ngữ này đặc biệt đúng trong thị trường tiền điện tử có tính biến động cao, với giá mã thông báo có xu hướng dao động lớn. Bạn có thể hỏi những cách tốt nhất để vượt qua những cơn bão và vươn lên dẫn đầu là gì?
Xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử không chỉ liên quan đến việc theo dõi thị trường và mua mã thông báo một cách ngẫu nhiên. Đối với các chiến lược đầu tư hoặc giao dịch, trung bình hóa chi phí bằng đô la (hay viết tắt là DCA), cung cấp cho các nhà đầu tư một cách ổn định để xây dựng danh mục đầu tư.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về việc tính trung bình chi phí bằng đô la liên quan đến điều gì, tại sao bạn muốn xem xét DCA thay vì mua một lần và cách bạn có thể tự động tính trung bình chi phí bằng đô la với bot DCA.
______________________________________________
DCA là gì?
Trung bình hóa chi phí bằng đô la, hay DCA, là một chiến lược đầu tư phổ biến bao gồm việc mua định kỳ một tài sản trong một khoảng thời gian cố định. Khoảng thời gian này có thể là bất cứ thứ gì từ hàng giờ đến hàng tháng và trái ngược với việc mua một lần, đó là khi một nhà đầu tư mua một lượng lớn tài sản cùng một lúc. Với DCA, hiếm khi có nhu cầu nhắm mục tiêu thời gian mua cụ thể; mua có thể được thực hiện một cách nhất quán, trải dài trong một khoảng thời gian xác định trước.
______________________________________________
Tại sao DCA lại được ưa chuộng hơn mua trọn gói?
Ưu điểm chính của DCA là nó làm giảm tác động của biến động giá đối với giá mua trung bình của mã thông báo, cho phép thu được lợi tức tài sản thuận lợi hơn trong dài hạn. Nguyên tắc chính khiến DCA trở thành một chiến lược đầu tư ưa thích phụ thuộc vào sự biến động của thị trường và giá mua trung bình thấp hơn mà bạn có thể hưởng lợi nếu đầu tư theo thời gian.
Ngoài ra còn có những lợi thế khác, chẳng hạn như thúc đẩy một phương pháp đầu tư có kỷ luật. Mua tài sản hàng tháng hoặc hàng tuần có thể tạo thói quen thường xuyên dành riêng vốn cho mục đích đầu tư. Hơn nữa, nó loại bỏ sự cám dỗ để thử và định thời điểm thị trường hoặc mua theo tâm lý thị trường phổ biến, thường bị chi phối bởi cảm xúc. Bằng cách đầu tư thường xuyên trong một thời gian dài, các nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận tiềm tàng từ lợi nhuận kép và tính trung bình theo chi phí bằng đô la.
______________________________________________
Trung bình chi phí đô la trong thực tế
Giả sử bạn có 10.000 đô la và quyết định đầu tư 2.000 đô la vào cuối mỗi tháng trong 5 tháng.
Nếu giá tại thời điểm của mỗi mục nhập là $10, $11, $7, $9 và $8, thì giá xu trung bình của bạn sẽ là chi phí trung bình của mục nhập ở mức 9 đô la.
Nếu bạn đầu tư số tiền một lần là 10.000 đô la vào đầu kỳ hạn, thì bạn sẽ phải trả 10 đô la cho mỗi xu (nhiều hơn 10% so với kết quả DCA là 9 đô la).
______________________________________________
Tại sao tự động hóa việc mua DCA bằng bot?
Mua DCA tự động mang lại những lợi thế đáng kể so với mua DCA thủ công, chẳng hạn như:
Tính nhất quán
Bằng cách tự động hóa quy trình DCA bằng bot, các nhà đầu tư có thể đảm bảo rằng họ không bao giờ bỏ lỡ cơ hội mua theo lịch trình. Điều này giúp thiết lập một chiến lược đầu tư nhất quán, từ đó có thể dẫn đến lợi nhuận kép theo thời gian.
- Giảm lỗi của con người
Khi các nhà đầu tư thực hiện đầu tư thủ công, sẽ có rủi ro do lỗi của con người, chẳng hạn như quên đầu tư hoặc đầu tư số tiền không chính xác. Tự động hóa quy trình DCA bằng bot giúp loại bỏ rủi ro do lỗi của con người.
- thông số tùy chỉnh
Các bot DCA thường đi kèm với các cài đặt tùy chỉnh có thể được điều chỉnh cho phù hợp với các mục tiêu và sở thích đầu tư cụ thể của nhà đầu tư. Điều này cho phép các nhà đầu tư chọn loại tiền điện tử mà họ muốn đầu tư, tần suất đầu tư, số tiền đầu tư, v.v.
______________________________________________
Cách tự động hóa việc mua DCA bằng bot
Cách dễ nhất để đảm bảo rằng bạn không bao giờ bỏ lỡ một giao dịch mua DCA nào là sử dụng bot để thực hiện các lệnh cho bạn. ProBit Global biến điều này trở nên dễ dàng với Deltabadger, một trong những bot tính trung bình chi phí bằng đô la tiên tiến nhất trên thị trường.
Sử dụng bot DCA, bất kỳ ai cũng có thể thiết lập chiến lược mua tự động hàng giờ, hàng tuần hoặc hàng tháng cho hầu hết các mã thông báo được niêm yết trên sàn giao dịch. Các bot DCA sử dụng API trao đổi, với các hướng dẫn thiết lập chi tiết để hướng dẫn bạn thực hiện quy trình. Các API này bị giới hạn trong các quyền mà chúng cấp cho bot, mặc dù điều đáng chú ý là các sàn giao dịch không chịu trách nhiệm pháp lý đối với việc sử dụng nền tảng và mọi tổn thất tài chính phát sinh, nếu có. Tốt nhất bạn nên tự nghiên cứu về các tính năng bảo mật của bất kỳ bot tiền điện tử nào và danh tiếng của chúng với tư cách là một công ty trước khi cài đặt chúng.
Tùy chọn khoảng thời gian thông minh trên Deltabadger có thể chỉ đạo bot đặt tất cả các đơn hàng theo quy mô đơn hàng tối thiểu được phép, về cơ bản ưu tiên thực hiện đơn hàng ở mức phân bổ tối thiểu thay vì khung thời gian. Điều này có nghĩa là, nó luôn thực hiện lệnh nhỏ nhất mà sàn giao dịch cho phép nhưng sửa đổi thời gian giữa các giao dịch để bạn có thể mua theo tỷ lệ bạn muốn.
Bằng cách sử dụng tùy chọn đặt hàng giới hạn, các bot DCA có thể được lập trình để đặt hàng ở mức % được chỉ định thấp hơn hoặc cao hơn giá cho mức mua thấp, bán cao tự động, cũng có thể được đặt một cách chiến lược để bù đắp phí giao dịch và chênh lệch thị trường.
Mặc dù các bot có những ưu điểm rõ ràng, nhưng chúng không nên được coi là một phương tiện để tối đa hóa lợi nhuận. Thay vào đó, chúng nên được sử dụng như một phần của chiến lược đầu tư dài hạn để loại bỏ bất kỳ hoạt động mua sắm hoảng loạn nào hoặc nỗ lực định thời điểm thị trường. Mặc dù biến động giá trong thị trường tiền điện tử có thể rất nhiều, nhưng bạn có thể yên tâm khi biết rằng cách tiếp cận chậm và ổn định sẽ mang lại cho bạn những khoản lãi nhỏ và có thể dễ dàng cộng dồn theo thời gian.
Làm theo hướng dẫn này để thiết lập bot Deltabadger DCA của riêng bạn trên ProBit Global.
______________________________________________
Phần kết luận
Nhìn chung, tính trung bình theo chi phí bằng đồng đô la là một phương pháp đã được thử nghiệm, hoạt động tốt cho cả nhà đầu tư mới và nhà giao dịch lâu năm, giảm thiểu rủi ro khi cố gắng xác định thời điểm vào thị trường đầy biến động. Sử dụng một bot như Deltabadger để tự động hóa việc mua DCA sẽ đơn giản hóa hơn nữa quy trình, giúp việc đầu tư vào tiền điện tử trở thành một trải nghiệm thú vị và hiệu quả. Bằng cách giảm rủi ro do lỗi của con người và cung cấp thông tin chi tiết có giá trị về xu hướng thị trường, bot có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn và đạt được mục tiêu đầu tư của họ. Hãy thử nó cho chính mình ngày hôm nay.
